처브 / CHUBB / CB
CHUBB Limited은 세계적인 보험 및 재보험 회사로, 미국을 기반으로 한 글로벌 기업입니다. CHUBB는 고객들에게 다양한 보험 상품 및 서비스를 제공하여 재산 및 책임 위험으로부터 보호합니다. 회사는 안정적이고 효율적인 금융 솔루션을 제공하여 글로벌 시장에서 튼튼한 입지를 가지고 있습니다.
CHUBB는 보험 산업에서의 선두주자로서, 다양한 부문에서 확고한 신뢰를 얻고 있습니다. 그들의 주력 사업은 재물 보험, 책임 보험, 여행 보험, 기업 보험, 그리고 다양한 종류의 전문 보험 상품을 포함하고 있습니다. 또한 CHUBB는 글로벌 재보험 시장에서도 주요 참여자로 자리 잡아 고객들에게 더 넓은 범위의 보호를 제공하고 있습니다.
이 회사의 강점 중 하나는 금융 안정성입니다. CHUBB는 안정된 재무 상태와 강력한 자본 구조를 유지하고 있어, 보험금 지급능력이 탁월하며 고객들에게 안정적이고 신뢰할 수 있는 보호를 제공할 수 있습니다. 또한 고객 중심의 접근 방식으로 유명하며, 맞춤형 보험 상품과 전문가의 조언을 통해 고객들에게 최상의 서비스를 제공합니다.
CHUBB의 글로벌 프레젠스는 다양한 국가와 지역에서 넓게 퍼져 있으며, 현지 시장에 대한 풍부한 경험과 이해를 가지고 있습니다. 이를 통해 CHUBB는 지속적으로 변화하는 글로벌 비즈니스 환경에서 고객들에게 특별한 가치를 제공하고 있습니다. 종합하면, CHUBB는 안정성, 글로벌 전문성, 고객 중심의 서비스로 믿을 수 있는 보험 파트너로서 글로벌 시장에서 강력한 입지를 유지하고 있습니다. 이러한 특성들은 투자자들에게 미래에도 안정적이고 지속적인 성장이 예상되는 기업으로 CHUBB를 고려하게 만듭니다.
배당 정보
처브의 배당정보에 대해서 알아보겠습니다.
배당수익률(시가배당률) Dividend Yield
배당수익률은 1.37%입니다. 배당수익률은 주가에 비해 배당금을 얼마나 많이주는지를 의미합니다. 배당수익률을 통해서 저배당주, 고배당주 등을 구분하여 투자하게 되는데요. 상세히 알아보겠습니다.
최근 10년동안의 배당수익률은 아래와 같습니다. 동일 연도에서도 배당수익률은 다양하게 표현되는데요. 예를 들면 2023년 연말 배당수익률은 1.51%, 한 해동안의 평균 배당수익률은 1.62%, 최고 배당수익률은 1.81%, 최저 배당수익률은 1.42%임을 알 수 있습니다. 한 해동안 1%대의 수익률을 유지하고 있네요.
그렇다면 언제 매수를 했느냐에 따라서 배당수익률은 다르겠지만 현재 확인되는 배당수익률 정보만으로 투자 여부를 결정한다면 무엇을 기준으로 저배장주, 고배당주로 구분해서 결정할까요? 저는 예금이자와 비교해서 1차로 판단합니다.
아래는 금일 기준 조회의 정기예금 금리입니다. 여러 상품이 있지만 단순히 기본금리가 최고 높은 예금 상품의 이자와 배당수익률을 비교해서 판단해봅니다. 현재 예금 금리 상품의 최고 금리는 3.8%이기 때문에 이와 비교하면 처브는 저배당주로 구분할 수 있겠습니다.
예금이자보다 높다면 매수 가능성이 높아지고, 다소 낮다면 배당수익률이 아닌 다른 매력포인트를 찾아서 투자 여부를 결정할 수 있겠습니다. 다만 한 가지 주의할 것은 배당수익률이 높다고 해서 반드시 좋은 배당주라고 할 수는 없습니다. 주가의 하락에 의해서 배당수익률이 높아보이는 효과가 있기 때문입니다. 기업의 문제로 주가가 하락하고 그로 인해 배당수익률이 높다면 장기적으로 살펴보았을 때 꾸준히 배당금을 지급받지 못할 위험성도 있기 때문입니다.
그렇다면 배당수익률 외에 배당주 선정에 살펴보아야 할 항목들을 살펴보겠습니다.
연간 배당금 Annual Payout
배당금은 기업이 영업활동을 통해 벌어들인 이익이 누적되어 만들어진 이익잉여금의 일부를 주주에게 분배하고자 지급하는 돈입니다. 그래서 배당금을 꾸준히 늘리는 기업은 영업활동을 잘하고 있다고 볼 수 있습니다.
처브의 연간 배당금은 3.44달러입니다. 이는 1주를 통해 1년 간 받을 수 있는 총 배당금을 의미합니다. 10주를 보유하고 있었다면 34.4달러겠죠?
다만 배당금은 기업 상황이나 CEO의 경영철학에 따라 달라질 수 있기 때문에 매년 똑같지는 않습니다. 그래서 배당금을 꾸준히 지급하고 있는지, 배당삭감을 하지는 않았는지 여부가 중요합니다.
배당성향 Payout Ratio
배당성향은 쉽게 말해 기업이 주주에게 얼마나 배당을 잘 해주느냐를 뜻합니다. 일반적으로 어떤 기업이 일정 기간에 기록한 당기순이익 중에서 주주에게 지급된 배당금 총액의 비율로 계산합니다. 그렇기 때문에 수익이 많은 회사가 무조건 배당금도 많은 것은 아닙니다. 어떤 회사들은 주주에게 배당금을 나눠주는 대신 그 돈을 회사에 투자하는 쪽을 택하기도 합니다.
처브의 배당성향은 17.2% 이네요. 이익 잉여금의 상당수를 회사의 투자로 사용하고 있기에 현재 지속 성장하는 기업이라고 이해가 되고 배당성장주로서 분석을 진행해보겠습니다.
배당성장 Dividend Growth
배당성장률은 일정 기간 동안 주당 배당금이 얼마나 늘어났는지를 의미하는 것으로, 배당주 투자에 매우 중요한 지표입니다. 연간 배당성장률이라면 작년에 비해 올해 늘어난 배당금의 액수를 작년 배당금으로 나눠서 계산합니다.
처브의 5년 평균 성장률이 3.29% 입니다. 개인적으로는 조금 아쉬운 부분인데 구체적으로 하나씩 비교해볼까요?
최근 10년간의 데이터를 통해 배당성장률에 대해서 알아보겠습니다. 2014년에는 1주 당 3.21달러하던 배당금은 2023년에 3.41달러로 늘어난 것을 확인할 수 있고, 가장 최근 2023년의 연간 배당성장률은 3.65%로 확인됩니다.
연간 배당 성장률이 매해 달라서 전반적인 성장세에 대한 확인이 어렵다면 CAGR을 비교해보면 좋은데요. CAGR은 Compound Annual Growth Rate를 의미하며 특정 연도에 투자를 했다고 가정했을 때 배당금도 재투자를 지속적으로 현재까지 해왔을 경우의 현재까지의 평균 수익률이라고 이해하시면 됩니다. 2014년에 해당 종목에 투자를 시작해서 현재까지 꾸준히 배당금도 재투자를 해왔다면 현재까지의 연 평균 수익률은 약 0.67%라고 추정할 수 있습니다. 이는 2015년에 배당금이 삭감되었기 때문인데요. 장기적으로 꾸준한 배당을 받는 것인 목적인 저로서는 배당삭감이 있던 부분이 아쉽습니다.
배당성장률이 중요한 이유는 복리효과 때문입니다. 배당성장률이 높다는 것은 시간이 갈수록 받게 되는 배당금도 늘어난다는 것인데, 이렇게 늘어나는 배당금을 재투자했을 경우 복리효과는 엄청나게 커지는 것입니다. 배당금 투자는 장기투자이기 때문에 항상 복리 효과를 생각해야 유리합니다.
배당을 연속 상향 지급한 기간은 8년이네요. 앞서 2015년에 배당이 삭감되고 그 이후로 8년간은 꾸준한 배당을 연속 상향 지급해오고 있습니다.
배당공지 Last Announced Dividend
최근 배당공지를 살펴보겠습니다. 2023년 12월 14일 배당락을 기준으로 2024년 1월 5일에 1주 당 0.86달러가 지급된 이력이 있습니다. 처브는 1년에 4회 지급하는 분기배당주로서 1월, 4월, 7월, 10월에 배당금이 지급됩니다.
한국 증권사로 미국 주식을 매수하면 결제일은 T+3일이기 때문에 배당기준일에 주주명부에 이름을 올리기 위해서는 영업일 3일 전에 매수를 해야합니다. 일반적으로 배당락일은 영업일 기준으로 배당기준일 하루 전날로 설정됩니다.
다음 배당을 받기 위해서 언제 매수를 해야할까요? 배당락일 기준으로는 영업일 2일전에 매수를 해야하겠죠? 다음 배당락일은 2024년 3월 14일 목요일입니다. 주말이 포함되어 있지 않아 3월 12일 화요일에는 매수를 해야 배당금을 받을 수 있음을 알 수 있습니다.
주가 및 기업 실적
전체 기간 및 최근 1년 간의 주가 변동 확인을 위해 차트를 살펴보겠습니다.
전체 기간동안의 주가 변동을 살펴보면 꾸준한 우상향을 지속하고 있음을 알 수 있습니다. 시세차익 측면에서도 유리한 종목인것을 알 수 있고 배당성장주답다는 생각입니다. 최근 1년간을 기준으로 확인해보더라도 과거 대비 지속적으로 주가가 상승하는 모습을 보이고 있습니다. 배당수익률이 예금 상품에 비해 낮아서 저배당주라고 판단했지만 주가의 상승이 이를 보완해주고 있습니다.
다음은 기업의 실적을 알 수 있는 매출과 순이익의 그래프에 대해서 살펴보겠습니다. 2014년부터 2023년까지의 실적 데이터이며 왼쪽은 매출을, 오른쪽은 영업이익을 나타내고 있습니다.
매출은 꾸준하게 상승하고 있는 모습이고, 영업이익은 2022년에 직전년도 대비 낮지만 2023년에 곧 2021년 수준을 회복하는 모습을 보여 실적 측면에서도 안정적으로 양호하다고 판단됩니다.
2015년에 배당삭감했던 상황을 본다면 그 이후로 안정적인 실적을 회복한 것으로 볼 수 있습니다.
처브에 대한 종합 의견입니다. 8년 전 배당삭감으로 인해 연속배당지급한 기간이 8년인 상황이지만 최근의 실적이 양호한점과 주가도 지속적으로 상승하고 있다는 측면에서는 긍정적으로 판단하고 있습니다. 다만 현재의 배당수익률은 주가 상승때문에 이해가 되는 부분이고, 배당성장세가 다소 아쉬워서 시세차익용으로 일부 매수 후 모니터링을 해 보는 정도가 될 것 같습니다.
미국 배당주에 관심이 있고 책을 통해서 개념적으로 공부를 하고 싶다면 아래 책을 추천합니다. 아래 책을 읽고 이 글을 작성하고 있으며 개인적으로는 많은 도움이 되었습니다.
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