사우스사이드 뱅크셰어스 / Southside Bancshares / SBSI
SOUTHSIDE BANCSHARES, Inc. (SBSI)는 미국의 금융 서비스 기업으로, 주로 텍사스 지역에서 다양한 금융 상품 및 서비스를 제공하고 있습니다. 회사는 지역사회와의 깊은 관계를 강조하며, 안정적이고 신뢰성 있는 금융 서비스를 제공하여 고객들의 다양한 금융 Bed 및 목표를 지원하고 있습니다.
SBSI는 지속적인 성장과 안정성을 바탕으로 투자자들에게 매력적인 투자 대상으로 부상하고 있습니다. 회사의 재무 상태는 견고하며, 꾸준한 수익성을 유지하고 있습니다. 이는 투자자들에게 안정적이고 예측 가능한 수익 기회를 제공하고 있습니다. 또한, 텍사스 지역사회와의 강한 연결을 통해 회사는 지역적인 경제 동향에 대한 통찰력을 가지고 있어 경쟁 우위를 유지하고 있습니다.
주식 투자자들에게 SBSI는 배당 주식으로도 유명합니다. 회사는 지속적으로 안정된 배당을 지급하고 있어 투자자들에게 예측 가능하고 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 이는 투자자들에게 추가적인 가치를 제공하며, 투자 포트폴리오를 다양화하고 장기적인 수익을 실현하는 데 도움이 될 수 있습니다.
SBSI는 지속적으로 혁신과 디지털 전환에 투자하고 있습니다. 금융 기술의 발전과 고객 Bed 변화에 민감하게 대응하면서 디지털 금융 서비스를 강화하고 있습니다. 이로써 고객들에게 더 효율적이고 편리한 금융 경험을 제공하고 있습니다. 혁신적인 기술 도입은 기업의 경쟁력을 강화하고 금융 시장의 동향에 대한 대응력을 향상시키는 데 기여하고 있습니다.
또한, SBSI의 지속가능 경영 전략은 환경, 사회, 거버넌스 (ESG) 측면에서도 긍정적으로 평가됩니다. 이러한 사회적 책임과 지속 가능한 경영에 대한 약점은 투자자들에게 더 큰 신뢰와 지지를 얻을 수 있도록 도와주고 있습니다.
종합하면, SOUTHSIDE BANCSHARES는 안정적이고 성장 중인 금융 기업으로서 주식 투자자들에게 안정성과 수익성을 고려한 투자 기회를 제공하고 있습니다. 지역사회와의 강력한 연결, 안정적인 배당 정책, 혁신적인 기술 도입은 투자자들에게 다양한 측면에서 긍정적인 가치를 제공하고 있습니다.
배당 정보
SBSI의 배당정보에 대해서 알아보겠습니다.
배당수익률(시가배당률) Dividend Yield
배당수익률은 5.05%입니다. 배당수익률은 주가에 비해 배당금을 얼마나 많이주는지를 의미합니다. 배당수익률을 통해서 저배당주, 고배당주 등을 구분하여 투자하게 되는데요. 상세히 알아보겠습니다.
최근 10년동안의 배당수익률은 아래와 같습니다. 동일 연도에서도 배당수익률은 다양하게 표현되는데요. 예를 들면 2023년 연말 배당수익률은 4.53%, 한 해동안의 평균 배당수익률은 4.63%, 최고 배당수익률은 5.54%, 최저 배당수익률은 3.48%임을 알 수 있습니다.
그렇다면 언제 매수를 했느냐에 따라서 배당수익률은 다르겠지만 현재 확인되는 배당수익률 정보만으로 투자 여부를 결정한다면 무엇을 기준으로 저배장주, 고배당주로 구분해서 결정할까요? 저는 예금이자와 비교해서 1차로 판단합니다.
아래는 금일 기준 조회의 정기예금 금리입니다. 여러 상품이 있지만 단순히 기본금리가 최고 높은 예금 상품의 이자와 배당수익률을 비교해서 판단해봅니다. 현재 예금 상품 중 가장 높은 금리가 3.8%이기 때문에 현재 5%가 넘는 SBSI의 배당수익률은 매력적인 수치로 보입니다.
예금이자보다 높다면 매수 가능성이 높아지고, 다소 낮다면 배당수익률이 아닌 다른 매력포인트를 찾아서 투자 여부를 결정할 수 있겠습니다. 다만 한 가지 주의할 것은 배당수익률이 높다고 해서 반드시 좋은 배당주라고 할 수는 없습니다. 주가의 하락에 의해서 배당수익률이 높아보이는 효과가 있기 때문입니다. 기업의 문제로 주가가 하락하고 그로 인해 배당수익률이 높다면 장기적으로 살펴보았을 때 꾸준히 배당금을 지급받지 못할 위험성도 있기 때문입니다.
그렇다면 배당수익률 외에 배당주 선정에 살펴보아야 할 항목들을 살펴보겠습니다.
연간 배당금 Annual Payout
배당금은 기업이 영업활동을 통해 벌어들인 이익이 누적되어 만들어진 이익잉여금의 일부를 주주에게 분배하고자 지급하는 돈입니다. 그래서 배당금을 꾸준히 늘리는 기업은 영업활동을 잘하고 있다고 볼 수 있습니다.
SBSI의 연간 배당금은 1.44달러입니다. 이는 1주를 통해 1년 간 받을 수 있는 총 배당금을 의미합니다. 10주를 보유하고 있었다면 14.4달러겠죠?
다만 배당금은 기업 상황이나 CEO의 경영철학에 따라 달라질 수 있기 때문에 매년 똑같지는 않습니다. 그래서 배당금을 꾸준히 지급하고 있는지, 배당삭감을 하지는 않았는지 여부가 중요합니다.
배당성향 Payout Ratio
배당성향은 쉽게 말해 기업이 주주에게 얼마나 배당을 잘 해주느냐를 뜻합니다. 일반적으로 어떤 기업이 일정 기간에 기록한 당기순이익 중에서 주주에게 지급된 배당금 총액의 비율로 계산합니다. 그렇기 때문에 수익이 많은 회사가 무조건 배당금도 많은 것은 아닙니다. 어떤 회사들은 주주에게 배당금을 나눠주는 대신 그 돈을 회사에 투자하는 쪽을 택하기도 합니다.
SBSI의 배당성향은 53.91% 이네요. 잉여이익금의 절반 수준을 배당금으로 주주에게 환원해주고 있고 다른 절반은 향후 기업의 성장을 위해 투자하고 있는 모습을 통해 향후 회사의 성장과 더불어 배당주도 챙겨볼 수 있는 종목일 가능성이 높다고 생각되네요.
배당성장 Dividend Growth
배당성장률은 일정 기간 동안 주당 배당금이 얼마나 늘어났는지를 의미하는 것으로, 배당주 투자에 매우 중요한 지표입니다. 연간 배당성장률이라면 작년에 비해 올해 늘어난 배당금의 액수를 작년 배당금으로 나눠서 계산합니다.
SBSI의 5년 평균 성장률이 3.28% 입니다. 구체적으로 하나씩 비교해볼까요?
최근 10년간의 데이터를 통해 배당성장률에 대해서 알아보겠습니다. 2014년에는 1주 당 0.96달러하던 배당금은 2023년에 1.42달러로 늘어난 것을 확인할 수 있고, 가장 최근 2023년의 연간 배당성장률은 1.43%로 확인됩니다.
연간 배당 성장률이 매해 달라서 전반적인 성장세에 대한 확인이 어렵다면 CAGR을 비교해보면 좋은데요. CAGR은 Compound Annual Growth Rate를 의미하며 특정 연도에 투자를 했다고 가정했을 때 배당금도 재투자를 지속적으로 현재까지 해왔을 경우의 현재까지의 평균 수익률이라고 이해하시면 됩니다. 2014년에 해당 종목에 투자를 시작해서 현재까지 꾸준히 배당금도 재투자를 해왔다면 현재까지의 연 평균 수익률은 약 5.56%라고 추정할 수 있습니다.
배당성장률이 중요한 이유는 복리효과 때문입니다. 배당성장률이 높다는 것은 시간이 갈수록 받게 되는 배당금도 늘어난다는 것인데, 이렇게 늘어나는 배당금을 재투자했을 경우 복리효과는 엄청나게 커지는 것입니다. 배당금 투자는 장기투자이기 때문에 항상 복리 효과를 생각해야 유리합니다.
배당을 연속 상향 지급한 기간은 13년이네요.
배당공지 Last Announced Dividend
최근 배당공지를 살펴보겠습니다. 2024년 2월 14일 배당락을 기준으로 2024년 2월 29일에 1주 당 0.36달러의 배당금을 지급한 이력이 있습니다. SBSI는 1년에 4회 지급하는 분기배당주로서 2월, 6월, 8월, 12월에 배당금이 지급됩니다.
한국 증권사로 미국 주식을 매수하면 결제일은 T+3일이기 때문에 배당기준일에 주주명부에 이름을 올리기 위해서는 영업일 3일 전에 매수를 해야합니다. 일반적으로 배당락일은 영업일 기준으로 배당기준일 하루 전날로 설정됩니다.
다음 배당을 받기 위해서 언제 매수를 해야할까요? 배당락일 기준으로는 영업일 2일전에 매수를 해야하겠죠? 다음 배당락일은 2024년 5월 3일 금요일입니다. 주말이 포함되어 있지 않기 때문에 5월 1일 수요일에는 매수를 해야 배당금을 받을 수 있음을 알 수 있습니다.
주가 및 기업 실적
전체 기간 및 최근 1년 간의 주가 변동 확인을 위해 차트를 살펴보겠습니다.
전체 기간의 주가 변동을 살펴보니 최근 몇년 간은 변동은 심하지만 오름세보다는 다소 횡보하는 모습을 보이고 있습니다. 최근 1년 기간으로 확대해보더라도 과거 대비 주가가 낮은 상태이네요. 시세차익을 노려보기에는 아직 조심스러운 부분이 있다고 생각합니다. 다만 배당금이든 주가 상승에 의한 시세차익이든 기업의 실적이 받쳐줘야하는 부분이기 때문에 기업의 실적을 알 수 있는 매출과 순이익의 그래프에 대해서 살펴보겠습니다. 파란 막대그래프는 총 매출을 의미하고, 노란색 막대그래프는 순이익을 의미합니다. 2016년부터 2023년까지의 그래프인데요. 매출은 상승하는 모습을 보이고 있고 순이익은 다소 과거 대비는 낮지만 어느정도 유지하는 모습을 보이고 있습니다.
SBSI에 대한 종합의견입니다. 당장의 배당수익률은 5% 이상의 수준으로 고배당주라고 판단되는 종목이며, 주가 변동 또한 상승세를 보이고 있지 않아 현재 수준의 배당수익률은 어느정도 유사 수준으로 유지될 것으로 예상합니다. 다만 배당성장세도 비교적 강한편은 아니라고 판단되고, 실적도 크게 나쁘지는 않지만 뭔가 결정적인 한 방이 없다는 느낌이 듭니다. 개인적으로는 매수의 우선순위에서는 높게 판단되지 않을 것 같습니다.
미국 배당주에 관심이 있고 책을 통해서 개념적으로 공부를 하고 싶다면 아래 책을 추천합니다. 아래 책을 읽고 이 글을 작성하고 있으며 개인적으로는 많은 도움이 되었습니다.
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