[주식] 미국 주식 배당주 종목 분석 '뱅크 오즈크(OZK)'

뱅크 오즈크 / Bank OZK / OZK

 

 

 Bank OZK는 미국의 은행 중 하나로, 본사는 아칸소주(Little Rock, Arkansas)에 위치하고 있습니다. 기업은 1903년에 기반을 둔 전통적인 은행으로 시작하여 지속적인 성장을 거듭해 현재는 국내외에서 다양한 금융 서비스를 제공하는 주요 금융 기관 중 하나로 자리매김하고 있습니다.

 Bank OZK는 다양한 금융 제품과 서비스를 제공함으로써 개인 및 기업 고객들의 금융 Bed needs를 충족시키고 있습니다. 은행은 예금 및 대출 상품뿐만 아니라 투자, 부동산 금융, 자산 운용 등 다양한 분야에서 활동하며 고객들에게 종합적이고 효율적인 금융 솔루션을 제공합니다.

 또한, Bank OZK는 혁신적이고 안정적인 금융 서비스로 알려져 있습니다. 고객들에게 최신 기술을 활용한 온라인 뱅킹 및 디지털 금융 서비스를 제공하여 편리하고 안전한 금융 거래를 지원하고 있습니다. 또한, 고객 중심의 서비스와 꾸준한 혁신을 통해 금융 시장에서의 리더십을 유지하고 있습니다.

 Bank OZK는 지속 가능성 및 사회적 책임에도 중점을 두고 있습니다. 지역사회에 기여하고 환경적, 사회적 영향을 고려한 사업 운영을 통해 지속 가능한 발전을 추구하고 있습니다. 이를 통해 금융 서비스 분야에서의 높은 평가와 신뢰를 얻고 있으며, 고객과 지역사회에 지속적인 가치를 창출하고 있습니다.

 

배당 정보

 

 뱅크 오즈크의 배당정보에 대해서 알아보겠습니다.

 

 

 

배당수익률(시가배당률) Dividend Yield

 배당수익률은 3.64%입니다. 배당수익률은 주가에 비해 배당금을 얼마나 많이주는지를 의미합니다. 배당수익률을 통해서 저배당주, 고배당주 등을 구분하여 투자하게 되는데요. 상세히 알아보겠습니다.

 최근 10년동안의 배당수익률은 아래와 같습니다. 동일 연도에서도 배당수익률은 다양하게 표현되는데요. 예를 들어 2023년 최저 2.67%, 최대 4.28%, 평균 3.44%이며 연말 2.85%의 수익률을 기록하고 있습니다. 언제 매수를 했느냐에 따라서 배당수익률은 다르겠지만 현 시점의 3.64%의 수익률의 정보만으로 투자 여부를 결정한다면 무엇을 기준으로 저배장주, 고배당주로 구분해서 결정할까요? 저는 예금이자와 비교해서 1차로 판단합니다.

 

 아래는 금일 기준 조회의 정기예금 금리입니다. 여러 상품이 있지만 단순히 기본금리가 최고 높은 상품인 전북은행 JB 다이렉트예금통장 상품의 예금 이자인 3.8%와 비교해봅니다. 예금이자보다 높다면 매수 가능성이 높아지고, 다소 낮다면 배당수익률이 아닌 다른 매력포인트를 찾아서 투자 여부를 결정할 수 있겠습니다. 지금 기준으로는 유사 수준으로 확인되네요. 다만 한 가지 주의할 것은 배당수익률이 높다고 해서 반드시 좋은 배당주라고 할 수는 없습니다. 주가의 하락에 의해서 배당수익률이 높아보이는 효과가 있기 때문입니다. 기업의 문제로 주가가 하락하고 그로 인해 배당수익률이 높다면 장기적으로 살펴보았을 때 꾸준히 배당금을 지급받지 못할 위험성도 있기 때문입니다. 

 

 그렇다면 배당수익률 외에 배당주 선정에 살펴보아야 할 항목들을 살펴보겠습니다. 

 

 

 

연간 배당금 Annual Payout

 배당금은 기업이 영업활동을 통해 벌어들인 이익이 누적되어 만들어진 이익잉여금의 일부를 주주에게 분배하고자 지급하는 돈입니다. 그래서 배당금을 꾸준히 늘리는 기업은 영업활동을 잘하고 있다고 볼 수 있습니다.

  뱅크 오즈크의 연간 배당금은 1.52달러입니다. 이는 1주를 통해 1년 간 받을 수 있는 총 배당금을 의미합니다. 10주를 보유하고 있었다면 15.2달러겠죠?

다만 배당금은 기업 상황이나 CEO의 경영철학에 따라 달라질 수 있기 때문에 매년 똑같지는 않습니다. 그래서 배당금을 꾸준히 지급하고 있는지, 배당삭감을 하지는 않았는지 여부가 중요합니다. 

 

 

배당성향 Payout Ratio

 배당성향은 쉽게 말해 기업이 주주에게 얼마나 배당을 잘 해주느냐를 뜻합니다. 일반적으로 어떤 기업이 일정 기간에 기록한 당기순이익 중에서 주주에게 지급된 배당금 총액의 비율로 계산합니다. 그렇기 때문에 수익이 많은 회사가 무조건 배당금도 많은 것은 아닙니다. 어떤 회사들은 주주에게 배당금을 나눠주는 대신 그 돈을 회사에 투자하는 쪽을 택하기도 합니다.  

 뱅크 오즈크의 배당성향은 23.89% 이네요. 

 

 

 

배당성장 Dividend Growth

 배당성장률은 일정 기간 동안 주당 배당금이 얼마나 늘어났는지를 의미하는 것으로, 배당주 투자에 매우 중요한 지표입니다. 연간 배당성장률이라면 작년에 비해 올해 늘어난 배당금의 액수를 작년 배당금으로 나눠서 계산합니다. 

 뱅크 오크즈의 5년 평균 성장률이 12.09% 입니다. 구체적으로 하나씩 비교해볼까요?

 

 

 최근 10년간의 데이터를 통해 배당성장률에 대해서 알아보겠습니다. 2014년에는 1주 당 0.47달러하던 배당금은 2023년에 1.42달러로 늘어난 것을 확인할 수 있고, 가장 최근 2023년의 연간 배당성장률은 12.7%로 확인됩니다. 

 연간 배당 성장률이 매해 달라서 전반적인 성장세에 대한 확인이 어렵다면 CAGR을 비교해보면 좋은데요. CAGR은 Compound Annual Growth Rate를 의미하며 특정 연도에 투자를 했다고 가정했을 때 배당금도 재투자를 지속적으로 현재까지 해왔을 경우의 현재까지의 평균 수익률이라고 이해하시면 됩니다. 2014년에 투자를 시작해서 배당금도 재투자하면서 현재까지의 수익률은 약 13.07%라고 추정할 수 있습니다. 

 배당성장률이 중요한 이유는 복리효과 때문입니다. 배당성장률이 높다는 것은 시간이 갈수록 받게 되는 배당금도 늘어난다는 것인데, 이렇게 늘어나는 배당금을 재투자했을 경우 복리효과는 엄청나게 커지는 것입니다. 배당금 투자는 장기투자이기 때문에 항상 복리 효과를 생각해야 유리합니다. 정해진 수치는 없지만 두자릿수의 성장률은 성장세가 정말 강하다고 판단되네요

 배당을 연속 상향 지급한 기간은 26년이네요. 뱅크 오즈크는 25년 이상 배당을 연속 상향 지급해 온 배당 챔피언 Dividend Champions에 해당합니다. 

 

 

 

배당공지 Last Announced Dividend

 

최근 배당공지를 살펴보겠습니다. 2024년 1월 12일 배당락을 기준으로 2024년 1월 23일에 1주 당 0.38달러러를 지급하였습니다. 뱅크 오즈크는 1년에 4회 지급하는 분기배당주로서 1월, 4월, 7월, 10월에 배당금이 지급됩니다. 

 한국 증권사로 미국 주식을 매수하면 결제일은 T+3일이기 때문에 배당기준일에 주주명부에 이름을 올리기 위해서는 영업일 3일 전에 매수를 해야합니다.  일반적으로 배당락일은 영업일 기준으로 배당기준일 하루 전날로 설정됩니다.

 다음 배당을 받기 위해서 언제 매수를 해야할까요? 배당락일 기준으로는 영업일 2일전에 매수를 해야하겠죠? 다음 배당락일은 2024년 4월 12일 금요일입니다. 주말이 포함되지 않기 때문에 4월 10일에 매수를 해야 배당금을 받을 수 있습니다.  

 

 

주가 및 기업 실적

 

 뱅크 오즈크의 전체 기간 및 최근 1년 간의 주가 변동 확인을 위해 차트를 살펴보겠습니다.

 전체 기간 동안의 주가 변동을 살펴보면 2015년까지 우상향을 유지해오다가 그 이후오는 다소 박스권의 모습으로 횡보하는 모습을 보이고 있습니다. 최근 1년동안의 기간으로 확대해서 살펴보겠습니다. 1년 중 현 시기는 중간 수준으로 형성하고 있습니다. 매수 포인트가 있었다면 현재 매수를 해도 괜찮아 보이는 구간입니다.

 

 다음은 기업의 실적을 알 수 있는 매출과 순이익의 그래프에 대해서 살펴보겠습니다. 파란 막대그래프는 총 매출을 의미하고, 노란색 막대그래프는 순이익을 의미합니다. 2016년부터 2023년 기간동안의 실적을 나타내고 있습니다.

 2016년 이후로는 주가가 박스권을 형성하고 있지만 매출 측면에서는 지속 우상향해오며 2023년에는 급격히 증가한 것을 확인할 수 있습니다. 은행 종목의 경우 2023년 금리 이득을 보면서 매출 측면에서 유리했을 것으로 판단됩니다. 순이익도 매출과 비슷한 형태의 그래프를 형성하고 있습니다. 

 

 

 뱅크 오크즈의 종합적인 의견입니다. 25년 이상 연속 배당 상향 지급을 해 오고 있으면서 배당 성장률 또한 두자릿수를 형성하고 있어서 매우 매력도가 높은 상황입니다. 배당수익률 또한 현재 예금상품 이자와 유사 수준이기 때문에 장기적인 배당성장의 효과를 고려한다면 매수 매력도가 높습니다.

 매출과 순이익 측면에서도  상승세를 유지하고 있기 때문에 개인적으로는 일부 매수를 진행하며 모니터링을 해봐야겠다고 판단이 됩니다. 

 

미국 배당주에 관심이 있고 책을 통해서 개념적으로 공부를 하고 싶다면 아래 책을 추천합니다. 아래 책을 읽고 이 글을 작성하고 있으며 개인적으로는 많은 도움이 되었습니다.

 

2023.11.13 - [독서노트] - [독서노트] 배당주로 월 500만 원 따박따박 받는 법 (김수현)

[독서노트] 배당주로 월 500만 원 따박따박 받는 법 (김수현)