르네상스리홀딩스 / RenaissanceRe Holdings / RNR
RenaissanceRe Holdings Ltd.은 세계적인 재보험 및 종합 보험 서비스 회사로, 복잡하고 다양한 위험에 대한 혁신적인 솔루션을 제공하는 선도적인 기업 중 하나입니다. 본사는 버뮤다에 위치하며, 주요 사업 활동은 재보험, 보험 및 다양한 금융 솔루션을 포함하고 있습니다.
RenaissanceRe는 고도의 기술과 분석을 통해 위험을 평가하고 모델링하여 고객에게 특별한 솔루션을 제공합니다. 회사는 전 세계적으로 다양한 산업 분야의 클라이언트에게 재보험 서비스를 제공하여 비즈니스 활동의 다양한 측면에서 발생할 수 있는 위험을 효과적으로 관리하도록 지원합니다.
RenaissanceRe는 전략적인 협력 및 파트너십을 통해 글로벌 시장에서 선도적인 위치를 유지하고 있습니다. 고객과의 긴밀한 협력을 통해 맞춤형 솔루션을 개발하며, 현대적이고 독특한 보험 상품을 제공하여 시장에서 경쟁 우위를 유지하고 있습니다. 이 회사는 고객에게 금융적 보호 및 안정성을 제공하며, 혁신적인 접근 방식을 통해 산업의 변화에 대응하고 있습니다.
RenaissanceRe는 글로벌 위험 관리 및 보험 시장에서 차별화된 서비스를 제공하여 금융 업계에서 강력한 입지를 확립하고 있습니다.
배당 정보
르네상스리홀딩스의 배당정보에 대해서 알아보겠습니다.
배당수익률(시가배당률) Dividend Yield
배당수익률은 0.67%입니다. 배당수익률은 주가에 비해 배당금을 얼마나 많이주는지를 의미합니다. 배당수익률을 통해서 저배당주, 고배당주 등을 구분하여 투자하게 되는데요. 상세히 알아보겠습니다.
최근 10년동안의 배당수익률은 아래와 같습니다. 동일 연도에서도 배당수익률은 다양하게 표현되는데요. 예를 들면 2023년 연말 배당수익률은 0.78%, 한 해동안의 평균 배당수익률은 0.75%, 최고 배당수익률은 0.85%, 최저 배당수익률은 0.67%임을 알 수 있습니다.
그렇다면 언제 매수를 했느냐에 따라서 배당수익률은 다르겠지만 현재 확인되는 배당수익률 정보만으로 투자 여부를 결정한다면 무엇을 기준으로 저배장주, 고배당주로 구분해서 결정할까요? 저는 예금이자와 비교해서 1차로 판단합니다.
아래는 금일 기준 조회의 정기예금 금리입니다. 여러 상품이 있지만 단순히 기본금리가 최고 높은 예금 상품의 이자와 배당수익률을 비교해서 판단해봅니다.
현재 예금이자에 비해 배당수익률 1% 이하 수준은 저배당주로서 배당수익률 측면에서는 큰 매력도가 없어보입니다. 예금이자보다 높다면 매수 가능성이 높아지고, 다소 낮다면 배당수익률이 아닌 다른 매력포인트를 찾아서 투자 여부를 결정할 수 있겠습니다. 다만 한 가지 주의할 것은 배당수익률이 높다고 해서 반드시 좋은 배당주라고 할 수는 없습니다. 주가의 하락에 의해서 배당수익률이 높아보이는 효과가 있기 때문입니다. 기업의 문제로 주가가 하락하고 그로 인해 배당수익률이 높다면 장기적으로 살펴보았을 때 꾸준히 배당금을 지급받지 못할 위험성도 있기 때문입니다.
그렇다면 배당수익률 외에 배당주 선정에 살펴보아야 할 항목들을 살펴보겠습니다.
연간 배당금 Annual Payout
배당금은 기업이 영업활동을 통해 벌어들인 이익이 누적되어 만들어진 이익잉여금의 일부를 주주에게 분배하고자 지급하는 돈입니다. 그래서 배당금을 꾸준히 늘리는 기업은 영업활동을 잘하고 있다고 볼 수 있습니다.
르네상스리홀딩스의 연간 배당금은 1.56달러입니다. 이는 1주를 통해 1년 간 받을 수 있는 총 배당금을 의미합니다. 10주를 보유하고 있었다면 15.6달러겠죠?
다만 배당금은 기업 상황이나 CEO의 경영철학에 따라 달라질 수 있기 때문에 매년 똑같지는 않습니다. 그래서 배당금을 꾸준히 지급하고 있는지, 배당삭감을 하지는 않았는지 여부가 중요합니다.
배당성향 Payout Ratio
배당성향은 쉽게 말해 기업이 주주에게 얼마나 배당을 잘 해주느냐를 뜻합니다. 일반적으로 어떤 기업이 일정 기간에 기록한 당기순이익 중에서 주주에게 지급된 배당금 총액의 비율로 계산합니다. 그렇기 때문에 수익이 많은 회사가 무조건 배당금도 많은 것은 아닙니다. 어떤 회사들은 주주에게 배당금을 나눠주는 대신 그 돈을 회사에 투자하는 쪽을 택하기도 합니다.
르네상스리홀딩스의 배당성향은 4.1% 이네요. 기존에 분석하던 배당주들에 비해서 배당성향이 매우 낮습니다. 잉여 이익금은 배당주보다는 기타 투자에 더 많은 활용을 하고 있는 것으로 추정되는데요. 투자에 의해 회사가 성장한다면 향후 배당금을 늘려줄 것인지, 혹은 주가 상승의 효과를 볼 수 있을지는 차차 알아보겠습니다.
배당성장 Dividend Growth
배당성장률은 일정 기간 동안 주당 배당금이 얼마나 늘어났는지를 의미하는 것으로, 배당주 투자에 매우 중요한 지표입니다. 연간 배당성장률이라면 작년에 비해 올해 늘어난 배당금의 액수를 작년 배당금으로 나눠서 계산합니다.
르네상스리홀딩스의 5년 평균 성장률이 2.86% 입니다. 구체적으로 하나씩 비교해볼까요?
최근 10년간의 데이터를 통해 배당성장률에 대해서 알아보겠습니다. 2014년에는 1주 당 1.16달러하던 배당금은 2023년에 1.52달러로 늘어난 것을 확인할 수 있고, 가장 최근 2023년의 연간 배당성장률은 2.7%로 확인됩니다.
연간 배당 성장률이 매해 달라서 전반적인 성장세에 대한 확인이 어렵다면 CAGR을 비교해보면 좋은데요. CAGR은 Compound Annual Growth Rate를 의미하며 특정 연도에 투자를 했다고 가정했을 때 배당금도 재투자를 지속적으로 현재까지 해왔을 경우의 현재까지의 평균 수익률이라고 이해하시면 됩니다. 2014년에 해당 종목에 투자를 시작해서 현재까지 꾸준히 배당금도 재투자를 해왔다면 현재까지의 연 평균 수익률은 약 3.05%라고 추정할 수 있습니다.
배당성장률이 중요한 이유는 복리효과 때문입니다. 배당성장률이 높다는 것은 시간이 갈수록 받게 되는 배당금도 늘어난다는 것인데, 이렇게 늘어나는 배당금을 재투자했을 경우 복리효과는 엄청나게 커지는 것입니다. 배당금 투자는 장기투자이기 때문에 항상 복리 효과를 생각해야 유리합니다.
배당을 연속 상향 지급한 기간은 3년이네요. 배당주로서의 연속 배당 측면에서는 중간에 한번 삭감이 된 이력이 있다고 해석할 수 있습니다. 위의 그래프를 살펴보면 실제 2019년에 배당금이 줄어들었던 이력이 있었음을 알 수 있습니다.
배당공지 Last Announced Dividend
최근 배당공지를 살펴보겠습니다. 2024년 3월 14일 배당락을 기준으로 2024년 3월 29일에 1주 당 0.39 달러가 지급될 예정입니다. 르네상스리홀딩스는 1년에 4회 지급하는 분기배당주로서 3월, 6월, 9월, 12월에 배당금이 지급됩니다.
한국 증권사로 미국 주식을 매수하면 결제일은 T+3일이기 때문에 배당기준일에 주주명부에 이름을 올리기 위해서는 영업일 3일 전에 매수를 해야합니다. 일반적으로 배당락일은 영업일 기준으로 배당기준일 하루 전날로 설정됩니다.
다음 배당을 받기 위해서 언제 매수를 해야할까요? 배당락일 기준으로는 영업일 2일전에 매수를 해야하겠죠? 다음 배당락일은 2024년 3월 14일 목요일입니다. 주말이 포함되어 있지 않아서 3월 12일에는 매수를 해야 배당금을 받을 수 있음을 알 수 있습니다.
주가 및 기업 실적
전체 기간 및 최근 1년 간의 주가 변동 확인을 위해 차트를 살펴보겠습니다.
전체 기간의 주가 변동을 살펴보면 꾸준한 우상향의 모습을 보이고 있습니다. 최근 1년 데이터를 확대해보면 면 1년 전 대비해서도 오름세를 보이고 있습니다. 배당주도 주식종목이기 때문에 배당금 뿐만 아니라 주가에 의한 시세차익도 노려 볼 수 있습니다. 배당금도 시세차익도 기업의 실적이 뒷받침 되어야하는 부분이므로 실적을 살펴보겠습니다.
다음은 기업의 실적을 알 수 있는 매출과 순이익의 그래프에 대해서 살펴보겠습니다. 파란 막대그래프는 총 매출을 의미하고, 노란색 막대그래프는 순이익을 의미합니다. 2016년부터 2023년까지의 데이터인데 총매출은 꾸준히 증가되는 모습을 보이고 있지만 2022년에는 순이익이 마이너스인 부분을 볼 수 있습니다. 순이익이 마이너스이지만 2023년에 배당을 상향 지급하였습니다. 그리고 2023년의 순이익도 과거 대비해서 높은 실적을 보여주고 있습니다. 한 번의 데이터로 과감하게 후보군에서 제외할 수도 있지만 손실이 연속적이지 않고 직전년도 대비해서도 높은 실적을 보이면 어느정도 수용하고 계속 관심있게 볼 수 있겠습니다.
르네상스리홀딩스에 대한 종합 의견입니다. 연속 배당 상향 지급 기간이 짧은 부분은 아쉬운 부분이 있고, 순이익도 최근년도에 마이너스를 기록한 이력이 있네요. 이러한 아쉬운 부분을 뒤엎을 정도의 배당수익률 혹은 배당성장세는 아니기에 당장의 매수 계획은 없습니다. 다만 주가가 꾸준히 우상향하고 있다는 점과 매출이 지속적으로 상승하고 있는점, 물론 순이익이 마이너스를 기록한 적이 있지만 직전년도 대비 금방 회복한 모습을 통해 시세차익을 감안한 투자는 고려해 볼 수 있겠습니다.
미국 배당주에 관심이 있고 책을 통해서 개념적으로 공부를 하고 싶다면 아래 책을 추천합니다. 아래 책을 읽고 이 글을 작성하고 있으며 개인적으로는 많은 도움이 되었습니다.
2023.11.13 - [독서노트] - [독서노트] 배당주로 월 500만 원 따박따박 받는 법 (김수현)
[독서노트] 배당주로 월 500만 원 따박따박 받는 법 (김수현)
보유할 땐 현금흐름을, 매도할 땐 시세차익을! 금리가 오르면 시장에는 유동성이 줄어들어 시세차익을 노리는 주식 투자는 어려워지게 될 것이다. 그렇다면 증시가 다시 살아날 경우 배당주 투
readerwriterb.tistory.com
'주식 재테크' 카테고리의 다른 글
| [주식] 미국 주식 배당주 종목 분석 '폴라리스(PII)' (2) | 2024.02.16 |
|---|---|
| [주식] 미국 주식 배당주 종목 분석 '캐터필러(CAT)' (2) | 2024.02.15 |
| [주식] 미국 주식 배당주 종목 분석 '뉴저지 리소시즈 (NJR)' (2) | 2024.02.13 |
| [주식] 미국 주식 배당주 종목 분석 '뱅크 오즈크(OZK)' (1) | 2024.02.12 |
| [주식] 미국 주식 배당주 종목 분석 'International Business Machines Corporation (IBM)' (1) | 2024.02.09 |
댓글