[주식] 미국 주식 배당주 종목 분석 '팩셋리서치 시스템즈(FDS)'

팩셋리서치 시스템즈 / Factset Research Systems / FDS

 

 

 FactSet Research Systems Inc. (FDS)은 금융 및 투자 전문가들을 위한 통합된 금융 정보 및 분석 솔루션을 제공하는 미국 기업입니다. 1978년에 설립된 이 회사는 글로벌 금융 시장에서 혁신적이고 고품질의 서비스로 인정받고 있습니다.

 FactSet은 금융 기관, 자산 관리사, 헤지펀드, 투자은행, 증권사 등 다양한 금융 전문가를 대상으로 하는 포괄적인 정보 플랫폼을 제공합니다. 이 회사의 핵심 제품 및 서비스에는 다양한 금융 데이터, 포트폴리오 분석, 트레이딩 솔루션, 리서치 도구, 리스크 관리 등이 포함되어 있습니다.

 FactSet은 고객들에게 정확하고 신속한 금융 정보를 제공하여 투자 및 의사 결정 과정을 지원합니다. 글로벌 시장에서 다양한 자산 클래스에 대한 데이터를 수집하고 통합하여 사용자에게 제공함으로써, 고객들은 더 효율적으로 자산을 관리하고 투자 전략을 개발할 수 있습니다.

 또한, FactSet은 플랫폼의 유연성과 사용자 정의 가능성을 강조하여 고객들이 자신의 요구에 맞게 솔루션을 조정할 수 있도록 지원하고 있습니다. 이를 통해 금융 전문가들은 쉽게 데이터를 분석하고 효과적인 의사 결정을 내릴 수 있습니다. FactSet Research Systems Inc.은 금융 기술 분야에서 지속적인 혁신과 고객 중심의 서비스로 글로벌 시장에서 강력한 입지를 유지하고 있습니다.

 

배당 정보

 

 팩셋리서치 시스템즈의 배당정보에 대해서 알아보겠습니다.

 

 

 

배당수익률(시가배당률) Dividend Yield

 

 배당수익률은 0.84%입니다. 배당수익률은 주가에 비해 배당금을 얼마나 많이주는지를 의미합니다. 배당수익률을 통해서 저배당주, 고배당주 등을 구분하여 투자하게 되는데요. 상세히 알아보겠습니다.

 최근 10년동안의 배당수익률은 아래와 같습니다. 동일 연도에서도 배당수익률은 다양하게 표현되는데요. 예를 들어 2023년 최저 0.8%, 최대 0.95%, 평균 0.86%이며 연말 0.8%의 수익률을 기록하고 있습니다. 언제 매수를 했느냐에 따라서 배당수익률은 다르겠지만 현 시점의 0.84%의 수익률의 정보만으로 투자 여부를 결정한다면 무엇을 기준으로 저배장주, 고배당주로 구분해서 결정할까요? 저는 예금이자와 비교해서 1차로 판단합니다.

 

 아래는 금일 기준 조회의 정기예금 금리입니다. 여러 상품이 있지만 단순히 기본금리가 최고 높은 상품인 전북은행 JB 다이렉트예금통장 상품의 금리는 3.9% 입니다. 현재 팩셋리서치의 배당수익률 0.84%와 비교하면 배당주 투자 수익으로는 매력도가 떨어짐을 알 수 있습니다. 예금이자보다 높다면 매수 가능성이 높아지고, 다소 낮다면 배당수익률이 아닌 다른 매력포인트를 찾아서 투자 여부를 결정할 수 있겠습니다. 다만 한 가지 주의할 것은 배당수익률이 높다고 해서 반드시 좋은 배당주라고 할 수는 없습니다. 주가의 하락에 의해서 배당수익률이 높아보이는 효과가 있기 때문입니다. 기업의 문제로 주가가 하락하고 그로 인해 배당수익률이 높다면 장기적으로 살펴보았을 때 꾸준히 배당금을 지급받지 못할 위험성도 있기 때문입니다. 같은 이유로 배당 수익률이 낮다면 주가의 상승에 의해 다소 낮게 보여지는 효과일 수 있으니 추가적으로 살펴보시죠. 

 

 

 

연간 배당금 Annual Payout

 배당금은 기업이 영업활동을 통해 벌어들인 이익이 누적되어 만들어진 이익잉여금의 일부를 주주에게 분배하고자 지급하는 돈입니다. 그래서 배당금을 꾸준히 늘리는 기업은 영업활동을 잘하고 있다고 볼 수 있습니다.

  팩셋 리서치의 연간 배당금은 3.92달러입니다. 이는 팩셋리서치 1주를 통해 1년 간 받을 수 있는 총 배당금을 의미합니다. 10주를 보유하고 있었다면 39.2달러겠죠?

다만 배당금은 기업 상황이나 CEO의 경영철학에 따라 달라질 수 있기 때문에 매년 똑같지는 않습니다. 그래서 배당금을 꾸준히 지급하고 있는지, 배당삭감을 하지는 않았는지 여부가 중요합니다. 

 

 

배당성향 Payout Ratio

 배당성향은 쉽게 말해 기업이 주주에게 얼마나 배당을 잘 해주느냐를 뜻합니다. 일반적으로 어떤 기업이 일정 기간에 기록한 당기순이익 중에서 주주에게 지급된 배당금 총액의 비율로 계산합니다. 그렇기 때문에 수익이 많은 회사가 무조건 배당금도 많은 것은 아닙니다. 어떤 회사들은 주주에게 배당금을 나눠주는 대신 그 돈을 회사에 투자하는 쪽을 택하기도 합니다. 

 팩셋 리서치의 배당성향은 26.16 % 이네요. 배당보다는 투자쪽에 힘을 싣고 있는 것을 예상할 수 있습니다. 

 

 

 

배당성장 Dividend Growth

 

 배당성장률은 일정 기간 동안 주당 배당금이 얼마나 늘어났는지를 의미하는 것으로, 배당주 투자에 매우 중요한 지표입니다. 연간 배당성장률이라면 작년에 비해 올해 늘어난 배당금의 액수를 작년 배당금으로 나눠서 계산합니다. 

 팩셋리서치의 5년 평균 성장률이 9.08% 입니다. 구체적으로 하나씩 비교해볼까요?

 

 

 최근 10년간의 데이터를 통해 배당성장률에 대해서 알아보겠습니다. 2014년에는 1주 당 1.52달러하던 배당금은 2023년에 3.83달러로 늘어난 것을 확인할 수 있고, 가장 최근 2023년의 연간 배당성장률은 9.74%로 확인됩니다. 

 연간 배당 성장률이 매해 달라서 전반적인 성장세에 대한 확인이 어렵다면 CAGR을 비교해보면 좋은데요. CAGR은 Compound Annual Growth Rate를 의미하며 특정 연도에 투자를 했다고 가정했을 때 배당금도 재투자를 지속적으로 현재까지 해왔을 경우의 현재까지의 평균 수익률이라고 이해하시면 됩니다. 2014년에 팩셋리서치에 투자를 시작해서 배당금도 재투자하면서 현재까지의 연간 수익률은 약 10.81%라고 추정할 수 있습니다. 

 배당성장률이 중요한 이유는 복리효과 때문입니다. 배당성장률이 높다는 것은 시간이 갈수록 받게 되는 배당금도 늘어난다는 것인데, 이렇게 늘어나는 배당금을 재투자했을 경우 복리효과는 엄청나게 커지는 것입니다. 배당금 투자는 장기투자이기 때문에 항상 복리 효과를 생각해야 유리합니다. 

 배당을 연속 상향 지급한 기간은 24년이네요. 팩셋리서치는 25년 이상 배당을 연속 상향 지급해 온 배당 챔피언 Dividend Champions에 해당합니다. 

 

 

 

배당공지 Last Announced Dividend

 

 최근 배당공지를 살펴보겠습니다. 2023년 11월 29일 배당락을 기준으로 2023년 12월 21일 1주 당 0.98 달러를 지급한 이력이 있습니다.  팩셋리서치는 1년에 4회 지급하는 분기배당주로서 3월, 6월, 9월 ,12월에 배당금이 지급됩니다. 

 앞으로 배당 예정을 살펴보겠습니다. 2024년 1월 30일에 배당 지불 계획이 정확히 나와야겠지만 2024년 2월 27일 배당락을 기준으로 2024년 3월 15일에 지급될 예정이네요. 한국 증권사로 미국 주식을 매수하면 결제일은 T+3일이기 때문에 배당기준일에 주주명부에 이름을 올리기 위해서는 영업일 3일 전에 매수를 해야합니다.  일반적으로 배당락일은 영업일 기준으로 배당기준일 하루 전날로 설정됩니다.

 다음 배당을 받기 위해서 언제 매수를 해야할까요? 배당락일 기준으로는 영업일 2일전에 매수를 해야하겠죠? 다음 배당락은 2월 27일은 화요일입니다. 주말을 제외한다면 2월 23일에는 매수를 해야 배당금을 받을 수 있음을 알 수 있습니다. 

 

 

주가 및 기업 실적

 

팩셋리서치의 전체 기간 및 최근 1년 간의 주가 변동 확인을 위해 차트를 살펴보겠습니다.

 

 전체 기간동안의 그래프를 보면 이상적인 우상향의 모습을 보이고 있네요. 이러한 주가 흐름으로 인해 배당을 늘려오더라도 상대적으로 배당수익률이 낮게 나올 수 밖에 없겠습니다. 그렇다면 최근 1년간의 흐름은 어떠한지 확대해서 두번 째 그래프를 살펴보겠습니다. 최근 1년 중에서도 현재 높은 주가를 형성하고 있네요. 이러한 꾸준한 주가 상승 중에도 매수의 매력이 있을지 기업 실적을 살펴보겠습니다. 

 

 파란 막대그래프는 총 매출을 의미하고, 노란색 막대그래프는 순이익을 의미합니다. 먼저 매출을 살펴보면 2015년 이후 꾸준하게 성장하는 모습을 볼 수 있습니다. 그에 맞춰 순이익 또한 좋은 흐름을 보이고 있네요. 실적 측면에서도 매수를 주저시킬 요인은 크게 없다고 판단됩니다.

 

 

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 종합적으로 팩셋리서치에 대한 의견을 정리해보자면 24년간의 연속 배당성장이라는 측면과 그 성장세가 5년 기준으로 약 9%라는 만족스러운 성장을 진행하고 있습니다. 주가의 흐름을 보더라도 지속적인 상승세를 타고 있고 실적이 이를 뒷받침해 주고 있기 때문에도 향후 전망이 좋아보이는데요. 배당성장세를 보건데 배당주로서의 매력도 갖추고 있고, 주가 상승세를 보더라도 시세차익의 매력을 갖추고 있네요. 제 기준이라면 일부 매수해서 모니터링을 해보며 관리해 나갈 것 같네요.

 

 미국 배당주에 관심이 있고 책을 통해서 개념적으로 공부를 하고 싶다면 아래 책을 추천합니다. 아래 책을 읽고 이 글을 작성하고 있으며 개인적으로는 많은 도움이 되었습니다.

 

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