[주식] 미국 주식 배당주 종목 분석 '패스널(FAST)'

패스널 / Fastenal / FAST

 

 Fastenal Company (NASDAQ: FAST)은 미국의 주요 산업용 부품 공급업체로서, 건설, 제조, 유지보수 및 다양한 산업 분야에서 다양한 제품을 제공하고 있는 기업입니다. 1967년에 설립된 이 회사는 본사를 미네소타주 윈도나에 위치하고 있으며, 글로벌 규모의 비철금속 제품 유통 기업 중 하나로 알려져 있습니다.

 Fastenal은 산업용 부품 및 일반소비재를 전문으로 하는 분포업체로, 이를 통해 다양한 고객들에게 필요한 다양한 제품을 제공하고 있습니다. 회사는 건설 장비, 공구, 자동차 부품, 철물용품 등 다양한 카테고리의 제품을 보유하고 있어 고객들이 한 곳에서 다양한 소비재를 구매할 수 있도록 도와주고 있습니다. Fastenal의 가장 독특한 특징 중 하나는 "바인드 자동판매기" 시스템을 통한 제품 유통 방식입니다. 이 시스템은 고객이 필요로 하는 부품을 편리하게 구매할 수 있도록 하는 자동판매기를 제공함으로써 더욱 효율적이고 신속한 서비스를 제공하고 있습니다.

 또한 Fastenal은 글로벌 시장에서 성장하고 있으며, 다양한 국가와 지역에 걸쳐 매장을 운영하고 있습니다. 글로벌 고객들에게 고품질의 제품과 서비스를 제공하여 꾸준한 성장을 이루고 있습니다. Fastenal은 고객 중심의 비전과 혁신적인 유통 방식을 바탕으로 지속적인 성과를 창출하며, 산업용 부품 분야에서 강력한 입지를 유지하고 있습니다.

 

배당 정보

 

 패스널의 배당정보에 대해서 알아보겠습니다.

 

 

 

배당수익률(시가배당률) Dividend Yield

 배당수익률은 2.24%입니다. 배당수익률은 주가에 비해 배당금을 얼마나 많이주는지를 의미합니다. 배당수익률을 통해서 저배당주, 고배당주 등을 구분하여 투자하게 되는데요. 상세히 알아보겠습니다.

 최근 10년동안의 배당수익률은 아래와 같습니다. 동일 연도에서도 배당수익률은 다양하게 표현되는데요. 예를 들어 2023년 최저 2.25%, 최대 2.93%, 평균 2.45%이며 연말 2.75%의 수익률을 기록하고 있습니다. 언제 매수를 했느냐에 따라서 배당수익률은 다르겠지만 현 시점의 2.24%의 수익률의 정보만으로 투자 여부를 결정한다면 무엇을 기준으로 저배장주, 고배당주로 구분해서 결정할까요? 저는 예금이자와 비교해서 1차로 판단합니다.

 

 아래는 금일 기준 조회의 정기예금 금리입니다. 여러 상품이 있지만 단순히 기본금리가 최고 높은 상품인 전북은행 JB 다이렉트예금통장은 3.8%의 예금이자를 제공하고 있습니다.  현재 패스널의 배당수익률은 2.24%이고 최고예금이자는 3.8%임을 알 수 있네요. 예금이자보다는 배당 수익률이 낮기 때문에 매수의 판단에 있어서 매력적이지 않을 수 있습니다. 다만 한 가지 주의할 것은 배당수익률이 높다고 해서 반드시 좋은 배당주라고 할 수는 없습니다. 주가의 하락에 의해서 배당수익률이 높아보이는 효과가 있기 때문입니다. 기업의 문제로 주가가 하락하고 그로 인해 배당수익률이 높다면 장기적으로 살펴보았을 때 꾸준히 배당금을 지급받지 못할 위험성도 있기 때문입니다. 

 

 그렇다면 배당수익률 외에 배당주 선정에 살펴보아야 할 항목들을 살펴보겠습니다. 

 

 

 

연간 배당금 Annual Payout

 

 배당금은 기업이 영업활동을 통해 벌어들인 이익이 누적되어 만들어진 이익잉여금의 일부를 주주에게 분배하고자 지급하는 돈입니다. 그래서 배당금을 꾸준히 늘리는 기업은 영업활동을 잘하고 있다고 볼 수 있습니다.

  패스널의 연간 배당금은 1.56달러입니다. 이는 패스널 1주를 통해 1년 간 받을 수 있는 총 배당금을 의미합니다. 10주를 보유하고 있었다면 15.6달러겠죠?

다만 배당금은 기업 상황이나 CEO의 경영철학에 따라 달라질 수 있기 때문에 매년 똑같지는 않습니다. 그래서 배당금을 꾸준히 지급하고 있는지, 배당삭감을 하지는 않았는지 여부가 중요합니다. 

 

 

배당성향 Payout Ratio

 배당성향은 쉽게 말해 기업이 주주에게 얼마나 배당을 잘 해주느냐를 뜻합니다. 일반적으로 어떤 기업이 일정 기간에 기록한 당기순이익 중에서 주주에게 지급된 배당금 총액의 비율로 계산합니다. 그렇기 때문에 수익이 많은 회사가 무조건 배당금도 많은 것은 아닙니다. 어떤 회사들은 주주에게 배당금을 나눠주는 대신 그 돈을 회사에 투자하는 쪽을 택하기도 합니다. 

 패스널의 배당성향은 69.31% 이네요. 꽤 많은 비율을 배당금으로 지급하고 있음을 알 수 있습니다.

 

 

 

배당성장 Dividend Growth

 배당성장률은 일정 기간 동안 주당 배당금이 얼마나 늘어났는지를 의미하는 것으로, 배당주 투자에 매우 중요한 지표입니다. 연간 배당성장률이라면 작년에 비해 올해 늘어난 배당금의 액수를 작년 배당금으로 나눠서 계산합니다. 

 패스널의  5년 평균 성장률이 12.7% 입니다. 구체적으로 하나씩 비교해볼까요?

 

 

 최근 10년간의 데이터를 통해 배당성장률에 대해서 알아보겠습니다. 2014년에는 1주 당 0.5 달러하던 배당금은 2023년에 1.78달러로 늘어난 것을 확인할 수 있고, 가장 최근 2023년의 연간 배당성장률은 43.55%로 확인됩니다. 

 연간 배당 성장률이 매해 달라서 전반적인 성장세에 대한 확인이 어렵다면 CAGR을 비교해보면 좋은데요. CAGR은 Compound Annual Growth Rate를 의미하며 특정 연도에 투자를 했다고 가정했을 때 배당금도 재투자를 지속적으로 현재까지 해왔을 경우의 현재까지의 평균 수익률이라고 이해하시면 됩니다. 2014년에 패스널에 투자를 시작해서 배당금도 재투자하면서 현재까지의 수익률은 약 12.12%라고 추정할 수 있습니다. 

 배당성장률이 중요한 이유는 복리효과 때문입니다. 배당성장률이 높다는 것은 시간이 갈수록 받게 되는 배당금도 늘어난다는 것인데, 이렇게 늘어나는 배당금을 재투자했을 경우 복리효과는 엄청나게 커지는 것입니다. 배당금 투자는 장기투자이기 때문에 항상 복리 효과를 생각해야 유리합니다. 

 배당을 연속 상향 지급한 기간은 25년이네요. 패스널은 25년 이상 배당을 연속 상향 지급해 온 배당 챔피언 Dividend Champions에 해당합니다. 

 

 

 

배당공지 Last Announced Dividend

 

 최근 배당공지를 살펴보겠습니다. 2024년 1월 31일 배당락을 기준으로 2024년 2월 29일에 1주 당 0.39 달러가 지급될 예정입니다.  패스널은 1년에 4회 지급하는 분기배당주로서 2월, 5월, 8월 ,11월에 배당금이 지급됩니다. 

 한국 증권사로 미국 주식을 매수하면 결제일은 T+3일이기 때문에 배당기준일에 주주명부에 이름을 올리기 위해서는 영업일 3일 전에 매수를 해야합니다.  일반적으로 배당락일은 영업일 기준으로 배당기준일 하루 전날로 설정됩니다.

 다음 배당을 받기 위해서 언제 매수를 해야할까요? 배당락일 기준으로는 영업일 2일전에 매수를 해야하겠죠? 다음 배당락은 1월 31일은 수요일입니다. 주말이 포함되지 않기 때문에 1월 29일에는 매수를 해야 배당금을 받을 수 있음을 알 수 있습니다. 

 

 

주가 및 기업 실적

 

패스널의 전체 기간 및 최근 1년 간의 주가 변동 확인을 위해 차트를 살펴보겠습니다.

 

 전체 기간 동안의 그래프를 보면 이상적인 우상향 그래프 형태를 보여주고 있습니다. 최근 1년 간의 데이터를 확대해서보아도 1년 중에서 현재가 가장 높은 고가를 형성하고 있네요. 이럴 때 주가가 하락할 때까지 기다려서 매수하기 보다는 흐름에 맞춰 일부 매수를 한 후 모니터링을 하는 것을 추천합니다. 주가가 떨어지기까지 기다리는동안 상승 기회를 놓칠수도 있고 1주라도 매수를 해둬야 보유종목에 남아서 계속적인 모니터링이 수월하기 때문입니다.

 

 다음은 기업의 실적을 알 수 있는 매출과 순이익의 그래프에 대해서 살펴보겠습니다. 파란 막대그래프는 총 매출을 의미하고, 노란색 막대그래프는 순이익을 의미합니다. 모처럼 이쁜 그래프입니다. 2016년부터 2023년까지의 데이터를 확인할 수 있는데 매출도 우상향, 순수익도 우상향이라니요. 기업의 실적도 탄탄한데 배당 성장세까지 높은 종목이라니. 매수의 욕구가 샘솟는 종목입니다. 

 

 종합적으로 패스널에 대해 정리를 해보자면 25년 이상 연속 배당 상향 지급을 해 온 배당주 챔피언으로서 현재 주가도 꾸준한 우상향을 보이고 있고 기업의 매출, 순수익 실적도 안정적으로 상승하고 있습니다. 무엇보다도 배당주의 성장세가 강하기 때문에 배당주 투자에 있어서 복리 효과를 톡톡히 누릴 수 있겠습니다.

 

미국 배당주에 관심이 있고 책을 통해서 개념적으로 공부를 하고 싶다면 아래 책을 추천합니다. 아래 책을 읽고 이 글을 작성하고 있으며 개인적으로는 많은 도움이 되었습니다.

 

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