SEI 인베스트먼트 / SEI INVESTMENTS COMPANY / SEIC
SEI Investments Company(SEI)는 미국의 금융 서비스 기업으로, 글로벌 자산 운용, 자산 관리 솔루션 및 기타 금융 서비스를 제공하는 선도적인 회사 중 하나입니다.
SEI는 1968년에 설립되어 금융 기관 및 투자자를 대상으로 첨단 기술과 전문 지식을 활용한 포트폴리오 관리 서비스를 제공해 왔습니다.
회사의 주요 사업 영역은 다음과 같습니다.
1. 자산 운용: SEI는 글로벌 자산 운용 서비스를 제공하여 기관 투자자 및 개인 투자자에게 다양한 투자 전략을 제공합니다. 이는 주식, 채권, 현금 등 다양한 자산 유형에 걸친 포트폴리오를 구축하고 관리하는 것을 포함합니다.
2. 자산 관리 솔루션: SEI는 금융 기관 및 자산 운용사를 위한 다양한 자산 관리 솔루션을 제공합니다. 이는 기술 플랫폼, 자산 관리 컨설팅, 운용 지원 등을 포함하며, 고객이 자산을 효과적으로 관리하고 최적의 투자 결정을 내릴 수 있도록 지원합니다.
3. 기타 금융 서비스: SEI는 금융 서비스 분야에서 다양한 부가 가치 서비스를 제공합니다. 이는 회계, 세무, 자산 관리 솔루션 등을 포함하며, 기관 및 개인 고객이 금융 거래와 관련된 다양한 요구를 충족할 수 있도록 돕습니다.
SEI는 고객 중심의 접근 방식과 혁신적인 기술을 바탕으로 금융 시장에서 지속적으로 성장하고 있습니다. 회사는 고객의 요구를 이해하고 최적의 솔루션을 제공함으로써 금융 성공을 돕는 것을 핵심 가치로 삼고 있습니다. 또한, SEI는 혁신적인 기술과 전문 지식을 통해 금융 서비스 분야에서 선도적인 위치를 유지하고 있으며, 미래에도 금융 시장에서 중요한 역할을 할 것으로 기대됩니다.
배당 정보
SEIC의 배당정보에 대해서 알아보겠습니다.
배당수익률(시가배당률) Dividend Yield
배당수익률은 1.34%입니다. 배당수익률은 주가에 비해 배당금을 얼마나 많이주는지를 의미합니다. 배당수익률을 통해서 저배당주, 고배당주 등을 구분하여 투자하게 되는데요. 상세히 알아보겠습니다.
최근 10년동안의 배당수익률은 아래와 같습니다. 동일 연도에서도 배당수익률은 다양하게 표현되는데요. 예를 들면 2023년 연말 배당수익률은 1.4%, 한 해동안의 평균 배당수익률은 1.43%, 최고 배당수익률은 1.63%, 최저 배당수익률은 1.29%임을 알 수 있습니다. 전반적인 배당수익률을 살펴보면 1%대를 크게 벗어나지 않는 저배당주로 판단됩니다.
다만 한 가지 주의할 것은 배당수익률이 높다고 해서 반드시 좋은 배당주라고 할 수는 없습니다. 주가의 하락에 의해서 배당수익률이 높아보이는 효과가 있기 때문입니다. 기업의 문제로 주가가 하락하고 그로 인해 배당수익률이 높다면 장기적으로 살펴보았을 때 꾸준히 배당금을 지급받지 못할 위험성도 있기 때문입니다.
그렇다면 배당수익률 외에 배당주 선정에 살펴보아야 할 항목들을 살펴보겠습니다.
연간 배당금 Annual Payout
배당금은 기업이 영업활동을 통해 벌어들인 이익이 누적되어 만들어진 이익잉여금의 일부를 주주에게 분배하고자 지급하는 돈입니다. 그래서 배당금을 꾸준히 늘리는 기업은 영업활동을 잘하고 있다고 볼 수 있습니다.
SEIC의 연간 배당금은 0.92달러입니다. 이는 1주를 통해 1년 간 받을 수 있는 총 배당금을 의미합니다. 10주를 보유하고 있었다면 9.2달러겠죠?
다만 배당금은 기업 상황이나 CEO의 경영철학에 따라 달라질 수 있기 때문에 매년 똑같지는 않습니다. 그래서 배당금을 꾸준히 지급하고 있는지, 배당삭감을 하지는 않았는지 여부가 중요합니다.
배당성향 Payout Ratio
배당성향은 쉽게 말해 기업이 주주에게 얼마나 배당을 잘 해주느냐를 뜻합니다. 일반적으로 어떤 기업이 일정 기간에 기록한 당기순이익 중에서 주주에게 지급된 배당금 총액의 비율로 계산합니다. 그렇기 때문에 수익이 많은 회사가 무조건 배당금도 많은 것은 아닙니다. 어떤 회사들은 주주에게 배당금을 나눠주는 대신 그 돈을 회사에 투자하는 쪽을 택하기도 합니다.
SEIC의 배당성향은 25.3% 이네요.
배당성장 Dividend Growth
배당성장률은 일정 기간 동안 주당 배당금이 얼마나 늘어났는지를 의미하는 것으로, 배당주 투자에 매우 중요한 지표입니다. 연간 배당성장률이라면 작년에 비해 올해 늘어난 배당금의 액수를 작년 배당금으로 나눠서 계산합니다.
SEIC의 5년 평균 성장률이 7.15% 입니다. 구체적으로 하나씩 비교해볼까요?
최근 10년간의 데이터를 통해 배당성장률에 대해서 알아보겠습니다. 2014년에는 1주 당 0.46달러하던 배당금은 2023년에 0.89달러로 늘어난 것을 확인할 수 있고, 가장 최근 2023년의 연간 배당성장률은 7.23%로 확인됩니다.
연간 배당 성장률이 매해 달라서 전반적인 성장세에 대한 확인이 어렵다면 CAGR을 비교해보면 좋은데요. CAGR은 Compound Annual Growth Rate를 의미하며 특정 연도에 투자를 했다고 가정했을 때 배당금도 재투자를 지속적으로 현재까지 해왔을 경우의 현재까지의 평균 수익률이라고 이해하시면 됩니다. 2014년에 해당 종목에 투자를 시작해서 현재까지 꾸준히 배당금도 재투자를 해왔다면 현재까지의 연 평균 수익률은 약 7.61%라고 추정할 수 있습니다.
배당성장률이 중요한 이유는 복리효과 때문입니다. 배당성장률이 높다는 것은 시간이 갈수록 받게 되는 배당금도 늘어난다는 것인데, 이렇게 늘어나는 배당금을 재투자했을 경우 복리효과는 엄청나게 커지는 것입니다. 배당금 투자는 장기투자이기 때문에 항상 복리 효과를 생각해야 유리합니다.
배당을 연속 상향 지급한 기간은 13년이네요.
배당공지 Last Announced Dividend
최근 배당공지를 살펴보겠습니다. 2023년 12월 27일 배당락을 기준으로 2024년 1월 9일에 1주 당 0.46달러가 지급된 이력이 있습니다. SEIC은 1년에 2회 지급하는 반기배당주로서 1월과 6월에 배당금이 지급됩니다.
한국 증권사로 미국 주식을 매수하면 결제일은 T+3일이기 때문에 배당기준일에 주주명부에 이름을 올리기 위해서는 영업일 3일 전에 매수를 해야합니다. 일반적으로 배당락일은 영업일 기준으로 배당기준일 하루 전날로 설정됩니다.
다음 배당을 받기 위해서 언제 매수를 해야할까요? 배당락일 기준으로는 영업일 2일전에 매수를 해야하겠죠? 다음 배당락일은 2024년 6월 7일 금요일입니다. 주말이 포함되어 있지 않기 때문에 6월 5일 수요일에는 매수를 해야 배당금을 받을 수 있음을 알 수 있습니다.
주가 및 기업 실적
전체 기간 및 최근 1년 간의 주가 변동 확인을 위해 차트를 살펴보겠습니다.
주가의 전체 기간동안을 살펴보면 대체로 우상향이지만 2018년 고점 이후 그 상한선을 돌파하고 있지 못합니다. 1년 기준으로 살펴보면 현재가 고점이지만 2018년의 고점을 뚫을 수 있는지는 지켜보아야 알 수 있습니다. 주가가 상승하기 위해서는 기업의 실적이 뒷받침 되어야하는데요. 기업의 실적을 살펴보도록 하겠습니다.
다음은 기업의 실적을 알 수 있는 매출과 순이익의 그래프에 대해서 살펴보겠습니다. 파란 막대그래프는 총 매출을 의미하고, 노란색 막대그래프는 순이익을 의미합니다. 2016년부터 2023년까지의 데이터입니다. 총 매출은 꾸준히 상승 및 유지하고 있고 순이익은 매출 대비해서는 다소 줄어들고 있는 모습이지만 급락하거나 마이너스를 보이지는 않는 상황이라 나쁘게 보기는 어렵습니다.
SEIC의 종합의견입니다. 분기배당이 아닌 반기 배당이라는 사실만으로도 개인적으로는 매력도가 낮았습니다. 자주 배당이 지급될수록 복리의 효과를 톡톡히 누릴 수 있기 때문입니다. 그 외의 기업의 실적이 나쁘지 않지만 주가가 꾸준히 상승하는데는 한계가 있어보이는 모습을 통해 적극적인 매수의 마음이 생기지는 않습니다.
미국 배당주에 관심이 있고 책을 통해서 개념적으로 공부를 하고 싶다면 아래 책을 추천합니다. 아래 책을 읽고 이 글을 작성하고 있으며 개인적으로는 많은 도움이 되었습니다.
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