티로우 프라이스 / T. Rowe Price Group / TROW
T. Rowe Price Group, Inc.는 미국의 금융 서비스 기업으로, 주로 투자 관련 서비스를 제공합니다. 회사는 투자 관리, 퇴직 플랜 서비스 및 투자 관련 자문 서비스를 제공하며, 기관 및 개인 고객에게 포트폴리오 다양성을 위한 다양한 투자 옵션을 제공합니다.
투자 관리 부문에서는 주식, 채권, 현금 등 다양한 자산 클래스에 걸쳐 포트폴리오를 관리하고 있습니다. T. Rowe Price의 우수한 연구팀은 글로벌 시장의 동향과 개별 기업에 대한 깊은 분석을 통해 고객에게 가치 있는 투자 제안을 제공합니다.
또한 회사는 퇴직 플랜 서비스를 통해 기업이 직원들에게 401(k) 및 403(b) 퇴직 저축 계획을 제공할 수 있도록 지원하고 있습니다. 이를 통해 투자에 대한 지식을 확장하고 금융적 안정성을 증진시키는 것이 목표입니다.
또한 T. Rowe Price는 투자에 관한 전문적인 자문을 제공하여 고객의 투자 목표에 부합하는 전략을 개발하고 관리합니다. 고객은 자산 관리에 대한 전문적인 조언을 받을 수 있으며, 투자 포트폴리오를 효과적으로 관리하고 성장시키는데 도움을 받을 수 있습니다. 이러한 다양한 서비스와 전문 지식을 통해 T. Rowe Price는 고객들의 금융 목표를 달성하기 위한 동반자 역할을 하고 있으며, 안정적이고 꾸준한 수익을 추구하는데 기여하고 있습니다.
배당 정보
TROW의 배당정보에 대해서 알아보겠습니다.
배당수익률(시가배당률) Dividend Yield
배당수익률은 4.18%입니다. 배당수익률은 주가에 비해 배당금을 얼마나 많이주는지를 의미합니다. 배당수익률을 통해서 저배당주, 고배당주 등을 구분하여 투자하게 되는데요. 상세히 알아보겠습니다.
최근 10년동안의 배당수익률은 아래와 같습니다. 동일 연도에서도 배당수익률은 다양하게 표현되는데요. 예를 들면 2023년 연말 배당수익률은 4.53%, 한 해동안의 평균 배당수익률은 4.46%, 최고 배당수익률은 5.5%, 최저 배당수익률은 3.73%임을 알 수 있습니다. 최근 10년간의 데이터를 살펴보면 전반적으로 2~4%대의 수익률을 보이고 있습니다.
예금이자보다 높다면 매수 가능성이 높아지고, 다소 낮다면 배당수익률이 아닌 다른 매력포인트를 찾아서 투자 여부를 결정할 수 있겠습니다. 다만 한 가지 주의할 것은 배당수익률이 높다고 해서 반드시 좋은 배당주라고 할 수는 없습니다. 주가의 하락에 의해서 배당수익률이 높아보이는 효과가 있기 때문입니다. 기업의 문제로 주가가 하락하고 그로 인해 배당수익률이 높다면 장기적으로 살펴보았을 때 꾸준히 배당금을 지급받지 못할 위험성도 있기 때문입니다.
그렇다면 배당수익률 외에 배당주 선정에 살펴보아야 할 항목들을 살펴보겠습니다.
연간 배당금 Annual Payout
배당금은 기업이 영업활동을 통해 벌어들인 이익이 누적되어 만들어진 이익잉여금의 일부를 주주에게 분배하고자 지급하는 돈입니다. 그래서 배당금을 꾸준히 늘리는 기업은 영업활동을 잘하고 있다고 볼 수 있습니다.
TROW의 연간 배당금은 4.96달러입니다. 이는 1주를 통해 1년 간 받을 수 있는 총 배당금을 의미합니다. 10주를 보유하고 있었다면 49.6달러겠죠?
다만 배당금은 기업 상황이나 CEO의 경영철학에 따라 달라질 수 있기 때문에 매년 똑같지는 않습니다. 그래서 배당금을 꾸준히 지급하고 있는지, 배당삭감을 하지는 않았는지 여부가 중요합니다.
배당성향 Payout Ratio
배당성향은 쉽게 말해 기업이 주주에게 얼마나 배당을 잘 해주느냐를 뜻합니다. 일반적으로 어떤 기업이 일정 기간에 기록한 당기순이익 중에서 주주에게 지급된 배당금 총액의 비율로 계산합니다. 그렇기 때문에 수익이 많은 회사가 무조건 배당금도 많은 것은 아닙니다. 어떤 회사들은 주주에게 배당금을 나눠주는 대신 그 돈을 회사에 투자하는 쪽을 택하기도 합니다.
TROW의 배당성향은 64.21% 이네요. 잉여이익금의 약 64%를 배당금으로 지급하고 있고 남은 약 36%를 회사 성장을 위한 투자금으로 활용하는 것으로 추정할 수 있으며 이를 통해 회사의 전략 방향을 가늠할 수 있습니다.
배당성장 Dividend Growth
배당성장률은 일정 기간 동안 주당 배당금이 얼마나 늘어났는지를 의미하는 것으로, 배당주 투자에 매우 중요한 지표입니다. 연간 배당성장률이라면 작년에 비해 올해 늘어난 배당금의 액수를 작년 배당금으로 나눠서 계산합니다.
TROW의 5년 평균 성장률이 11.37% 입니다. 구체적으로 하나씩 비교해볼까요?
최근 10년간의 데이터를 통해 배당성장률에 대해서 알아보겠습니다. 2014년에는 1주 당 1.76달러하던 배당금은 2023년에 4.88달러로 늘어난 것을 확인할 수 있고, 가장 최근 2023년의 연간 배당성장률은 1.67%로 확인됩니다.
연간 배당 성장률이 매해 달라서 전반적인 성장세에 대한 확인이 어렵다면 CAGR을 비교해보면 좋은데요. CAGR은 Compound Annual Growth Rate를 의미하며 특정 연도에 투자를 했다고 가정했을 때 배당금도 재투자를 지속적으로 현재까지 해왔을 경우의 현재까지의 평균 수익률이라고 이해하시면 됩니다. 2014년에 해당 종목에 투자를 시작해서 현재까지 꾸준히 배당금도 재투자를 해왔다면 현재까지의 연 평균 수익률은 약 12%라고 추정할 수 있습니다. 다만 과거데이터를 보니 배당금이 증가 및 감소가 반복되는 것을 볼 수 있어서 안정적인 배당금 지급에는 조금 불안정한 측면에 있습니다.
배당성장률이 중요한 이유는 복리효과 때문입니다. 배당성장률이 높다는 것은 시간이 갈수록 받게 되는 배당금도 늘어난다는 것인데, 이렇게 늘어나는 배당금을 재투자했을 경우 복리효과는 엄청나게 커지는 것입니다. 배당금 투자는 장기투자이기 때문에 항상 복리 효과를 생각해야 유리합니다.
배당공지 Last Announced Dividend
최근 배당공지를 살펴보겠습니다. 2024년 3월 14일 배당락을 기준으로 2024년 3월 28일 1주 당 1.24달러가 지급된 이력이 있습니다. TROW는 1년에 4회 지급하는 분기배당주로서 3월, 6월, 9월, 12월에 배당금이 지급됩니다.
한국 증권사로 미국 주식을 매수하면 결제일은 T+3일이기 때문에 배당기준일에 주주명부에 이름을 올리기 위해서는 영업일 3일 전에 매수를 해야합니다. 일반적으로 배당락일은 영업일 기준으로 배당기준일 하루 전날로 설정됩니다.
다음 배당을 받기 위해서 언제 매수를 해야할까요? 배당락일 기준으로는 영업일 2일전에 매수를 해야하겠죠? 다음 배당락일은 2024년 6월 14일 금요일입니다. 2024년 6월 12일 수요일에는 매수를 해야 배당금을 받을 수 있음을 알 수 있습니다.
주가 및 기업 실적
전체 기간 및 최근 1년 간의 주가 변동 확인을 위해 차트를 살펴보겠습니다.
주가 전체 기간동안의 변동을 살펴보면 2021년에 고점을 찍은 이후로 급격한 하락세를 맞이하고 다시 올라오지는 못하는 상황입니다. 최근 1년 간의 기간으로 살펴보더라도 주가의 상승의 모습은 보기가 어렵습니다.
다음은 기업의 실적을 알 수 있는 매출과 순이익의 그래프에 대해서 살펴보겠습니다. 파란 막대그래프는 총 매출을 의미하고, 노란색 막대그래프는 순이익을 의미합니다. 2016년에서 2023년까지의 데이터이고 총 매출은 2021년까지 상승하다가 이후로는 다소 하락 및 유지하는 모습을 보이고 있고, 매출과 유사하게 순이익도 형성하는 모습을 볼 수 있습니다.
TROW에 대한 개인적인 생각으로는 안정적인 배당주 종목으로서의 매력도는 낮다고 판단됩니다. 주가 상승을 전혀 고려하지 않기는 어려우며, 주가 상승이 더디더라도 그에 비해 배당금의 성장세가 강하다면 매력 포인트가 될 수 있는데 그 부분 또한 보완이 된다고 여겨지지 않기 때문입니다.
미국 배당주에 관심이 있고 책을 통해서 개념적으로 공부를 하고 싶다면 아래 책을 추천합니다. 아래 책을 읽고 이 글을 작성하고 있으며 개인적으로는 많은 도움이 되었습니다.
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