[주식] 미국 배당주 종목 분석 '비자(V)'

비자 / Visa / V

 

 Visa는 세계적인 결제 네트워크 기업으로, 신용 카드, 직불 카드, 선불 카드 및 기타 전자 결제 솔루션을 제공하는 기업입니다. 1958년에 뱅크 오브 아메리카가 발행한 신용카드 프로그램으로 시작하여, 현재는 글로벌 규모로 확장되어 세계 전역에서 수십억 건의 거래를 처리하는 주요 결제 네트워크가 되었습니다.

 Visa는 금융 기관, 가맹점, 카드 소지자 및 기타 이해관계자 간의 안전하고 효율적인 결제를 지원하며, 일상적인 상거래를 가능하게 하는 중요한 인프라를 제공합니다.

 Visa의 핵심 제품은 신용 카드, 직불 카드, 선불 카드입니다. 이 카드는 다양한 금융 기관과 협력하여 발행되며, 고객은 이를 통해 상품과 서비스를 구매할 수 있습니다. Visa 네트워크는 신속하고 안전한 거래를 지원하며, 카드 소지자는 국내외의 다양한 가맹점에서 자유롭게 사용할 수 있습니다. Visa는 또한 기술 혁신을 강조하며, 접촉 없는 결제(Tap & Pay), 모바일 결제 및 온라인 결제 등 디지털 결제 솔루션을 제공하여 고객이 다양한 방식으로 결제를 할 수 있도록 지원합니다. 이는 스마트폰이나 태블릿과 같은 모바일 장치를 통해 쉽게 결제할 수 있게 함으로써 소비자의 편의를 높였습니다.

 Visa는 전 세계적으로 확장된 결제 네트워크를 가지고 있습니다. 수백만 개의 가맹점과 ATM에서 Visa 카드를 사용할 수 있으며, Visa는 국제적으로 수많은 국가에서 거래를 처리합니다. 이를 통해 소비자와 기업은 국경을 초월하여 원활하게 거래할 수 있습니다.

 Visa는 결제 네트워크의 보안을 최우선으로 생각합니다. 강력한 보안 프로토콜과 암호화 기술을 사용하여 고객의 민감한 정보를 보호하며, 부정 사용 및 사기를 방지하기 위한 다양한 조치를 시행하고 있습니다. 또한, 비자 토큰 서비스(VTS)와 같은 혁신적인 기술을 도입하여 카드 정보의 보안을 강화하고, 거래의 안전성을 높였습니다.

 Visa는 기업의 사회적 책임(CSR)을 강조하며, 지속 가능한 비즈니스 관행과 지역 사회에 대한 기여에 중점을 둡니다. 이 기업은 금융 포용성을 촉진하고, 전 세계적으로 다양한 사회 공헌 활동을 지원하며, 환경 지속 가능성에 대한 노력을 기울이고 있습니다. Visa는 또한 글로벌 경제 성장에 기여하며, 디지털 경제로의 전환을 돕는 역할을 하고 있습니다. Visa는 지속적으로 성장과 혁신을 추구하며, 전 세계 소비자와 기업이 편리하고 안전한 결제를 경험할 수 있도록 노력하고 있습니다. 이를 통해 Visa는 글로벌 결제 산업에서 선도적인 위치를 유지하고 있습니다.

 

배당 정보

 

비자의 배당정보에 대해서 알아보겠습니다.

 

 

 

배당수익률(시가배당률) Dividend Yield

 배당수익률은 0.76%입니다. 배당수익률은 주가에 비해 배당금을 얼마나 많이주는지를 의미합니다. 배당수익률을 통해서 저배당주, 고배당주 등을 구분하여 투자하게 되는데요. 상세히 알아보겠습니다.

 최근 10년동안의 배당수익률은 아래와 같습니다. 동일 연도에서도 배당수익률은 다양하게 표현되는데요. 예를 들면 2023년 연말 배당수익률은 0.72%, 한 해동안의 평균 배당수익률은 0.74%, 최고 배당수익률은 0.79%, 최저 배당수익률은 0.68%임을 알 수 있습니다. 최근 10년간의 데이터를 살펴보면 전반적으로 1%대 이하의 저배당주 종목이라고 볼 수 있습니다.

 

 예금이자보다 높다면 매수 가능성이 높아지고, 다소 낮다면 배당수익률이 아닌 다른 매력포인트를 찾아서 투자 여부를 결정할 수 있겠습니다. 다만 한 가지 주의할 것은 배당수익률이 높다고 해서 반드시 좋은 배당주라고 할 수는 없습니다. 주가의 하락에 의해서 배당수익률이 높아보이는 효과가 있기 때문입니다. 기업의 문제로 주가가 하락하고 그로 인해 배당수익률이 높다면 장기적으로 살펴보았을 때 꾸준히 배당금을 지급받지 못할 위험성도 있기 때문입니다. 

 그렇다면 배당수익률 외에 배당주 선정에 살펴보아야 할 항목들을 살펴보겠습니다. 

 

 

 

연간 배당금 Annual Payout

 배당금은 기업이 영업활동을 통해 벌어들인 이익이 누적되어 만들어진 이익잉여금의 일부를 주주에게 분배하고자 지급하는 돈입니다. 그래서 배당금을 꾸준히 늘리는 기업은 영업활동을 잘하고 있다고 볼 수 있습니다.

 비자의 연간 배당금은 2.08달러입니다. 이는 1주를 통해 1년 간 받을 수 있는 총 배당금을 의미합니다. 10주를 보유하고 있었다면 20.8달러겠죠?

다만 배당금은 기업 상황이나 CEO의 경영철학에 따라 달라질 수 있기 때문에 매년 똑같지는 않습니다. 그래서 배당금을 꾸준히 지급하고 있는지, 배당삭감을 하지는 않았는지 여부가 중요합니다. 

 

 

배당성향 Payout Ratio

 배당성향은 쉽게 말해 기업이 주주에게 얼마나 배당을 잘 해주느냐를 뜻합니다. 일반적으로 어떤 기업이 일정 기간에 기록한 당기순이익 중에서 주주에게 지급된 배당금 총액의 비율로 계산합니다. 그렇기 때문에 수익이 많은 회사가 무조건 배당금도 많은 것은 아닙니다. 어떤 회사들은 주주에게 배당금을 나눠주는 대신 그 돈을 회사에 투자하는 쪽을 택하기도 합니다. 

 비자의 배당성향은 21.58% 이네요. 잉여이익금의 약 20%를 배당금으로 지급하고 있고 남은 이익금은 회사 성장을 위한 투자금으로 활용하는 것으로 추정할 수 있으며 이를 통해 회사의 전략 방향을 가늠할 수 있습니다. 

 

 

 

배당성장 Dividend Growth

 배당성장률은 일정 기간 동안 주당 배당금이 얼마나 늘어났는지를 의미하는 것으로, 배당주 투자에 매우 중요한 지표입니다. 연간 배당성장률이라면 작년에 비해 올해 늘어난 배당금의 액수를 작년 배당금으로 나눠서 계산합니다. 

 비자의 5년 평균 성장률이 16.09% 입니다. 구체적으로 하나씩 비교해볼까요?

 

 

 최근 10년간의 데이터를 통해 배당성장률에 대해서 알아보겠습니다. 2014년에는 1주 당 0.42달러하던 배당금은 2023년에 1.87달러로 늘어난 것을 확인할 수 있고, 가장 최근 2023년의 연간 배당성장률은 18.73%로 확인됩니다. 

 연간 배당 성장률이 매해 달라서 전반적인 성장세에 대한 확인이 어렵다면 CAGR을 비교해보면 좋은데요. CAGR은 Compound Annual Growth Rate를 의미하며 특정 연도에 투자를 했다고 가정했을 때 배당금도 재투자를 지속적으로 현재까지 해왔을 경우의 현재까지의 평균 수익률이라고 이해하시면 됩니다. 2014년에 해당 종목에 투자를 시작해서 현재까지 꾸준히 배당금도 재투자를 해왔다면 현재까지의 연 평균 수익률은 약 18.05%라고 추정할 수 있습니다. 

 배당성장률이 중요한 이유는 복리효과 때문입니다. 배당성장률이 높다는 것은 시간이 갈수록 받게 되는 배당금도 늘어난다는 것인데, 이렇게 늘어나는 배당금을 재투자했을 경우 복리효과는 엄청나게 커지는 것입니다. 배당금 투자는 장기투자이기 때문에 항상 복리 효과를 생각해야 유리합니다. 

 배당을 연속 상향 지급한 기간은 15년이네요.

 

 

 

배당공지 Last Announced Dividend

 

  최근 배당공지를 살펴보겠습니다. 2024년 2월 8일 배당락을 기준으로 2024년 3월 1일에 1주 당 0.52달러가 지급된 이력이 있습니다.  비자는 1년에 4회 지급하는 분기배당주로서 3월, 5월, 8월, 11월에 배당금이 지급됩니다. 

 한국 증권사로 미국 주식을 매수하면 결제일은 T+3일이기 때문에 배당기준일에 주주명부에 이름을 올리기 위해서는 영업일 3일 전에 매수를 해야합니다.  일반적으로 배당락일은 영업일 기준으로 배당기준일 하루 전날로 설정됩니다.

 다음 배당을 받기 위해서 언제 매수를 해야할까요? 배당락일 기준으로는 영업일 2일전에 매수를 해야하겠죠?   다음 배당락일은 2024년 5월 10일 금요일입니다. 2024년 5월 8일 수요일에는 매수를 해야 배당금을 받을 수 있음을 알 수 있습니다. 

 

 

주가 및 기업 실적

 전체 기간 및 최근 1년 간의 주가 변동 확인을 위해 차트를 살펴보겠습니다.

 전체 기간동안 꽤나 안정적인 형태로 우상향하는 모습을 볼 수 있습니다. 최근 1년 기간을 기준으로 주가를 살펴보더라도 과거 대비 시간이 지날수록 주가가 상승하는 모습을 볼 수 있습니다. 전형적으로 배당금도 상향 지급하면서 주가는 상승하는 이상적인 모습이네요.

 

 다음은 기업의 실적을 알 수 있는 매출과 순이익의 그래프에 대해서 살펴보겠습니다. 파란 막대그래프는 총 매출을 의미하고, 노란색 막대그래프는 순이익을 의미합니다. 2016년부터 2023년까지의 데이터인데 총매출은 안정적이면서 여전히 상승세를 보이고 있고 순이익 또한 총매출과 더불어서 상승하는 모습을 통해 실적 측면에서도 매우 긍정적이라고 판단됩니다.

 

 비자를 종합적으로 정리해보자면 배당 연속 상향 지급 기간은 15년으로 다른 배당주에 비해 상대적으로 짤받고 볼 수 있으나 배당성장세가 오랫동안 강하게 유지되고 있고 앞으로도 그러한 기조가 유지될 수 있을 것이라는 기대감을 실적으로 채워주고 있습니다. 주가 또한 우상향하는 모습을 통해 배당금은 물론이고 시세차익까지 노릴 수 있는 매우 매력적인 종목입니다.

 

미국 배당주에 관심이 있고 책을 통해서 개념적으로 공부를 하고 싶다면 아래 책을 추천합니다. 아래 책을 읽고 이 글을 작성하고 있으며 개인적으로는 많은 도움이 되었습니다.

 

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